Métiers de la Banque / Assurance
Chargé de clientèle Banque/assurance
Rattachement hiérarchique : Directeur d’agence, Agent général
Type d'entreprise : Agences bancaires, Agences d’assurance/Mutuelle, Sièges sociaux groupes financiers, Cabinets de courtage, Cabinets de gestion de patrimoine.
Son objectif :
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Sous l’autorité d’un directeur d’agence, il développe et gère une clientèle : artisans, commerçants, professions libérales, entreprises, éventuellement associations. Il assure le suivi des comptes de ses clients et occupe également des fonctions commerciales en développant son « portefeuille clients ». On appelle aussi le chargé de clientèle « démarcheur-prospecteur ».
Ses missions :
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Prospection de nouveaux clients.
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Vente de produits bancaires.
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Conseil clientèle.
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Analyse financière des sociétés pour les chargés de clientèle entreprise.
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Ouverture de comptes.
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Montage des dossiers de crédit.
Ses compétences :
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Connaissance des techniques et produits financiers.
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Culture générale économique et financière.
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Aisance commerciale.
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Analyse et écoute des besoins.
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Capacités de négociateur.
Niveau d'études :
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Bac +3
Rattachement hiérarchique : Directeur d’agence, Agent général
Type d'entreprise : Agence d’assurance, de mutuelle et de courtage.
Son objectif :
Ce métier recouvre l'ensemble des emplois dont la mission principale est de recueillir, de traiter et de transmettre les informations liées aux contrats d'assurances et à la gestion des sinistres. Les activités des emplois concernés sont principalement :
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l'établissement et la gestion des contrats d'assurances,
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la gestion des sinistres,
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le secrétariat lié aux activités décrites ci-dessus,
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des contributions diverses à l'activité commerciale de l'agence à l'occasion des relations établies dans le cadre de l'activité principale.
Ses missions :
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Accueillir et informer les clients,
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Etablir et gérer des contrats d'assurances,
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Gérer les sinistres,
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Accompagner les clients en cas de sinistres,
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Identifier les besoins des clients,
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Présenter et valoriser les offres de l'agence,
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Suivre le portefeuille client (suivi, relance téléphonique...),
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Assister l'agent général dans son activité commerciale.
Ses compétences :
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Sens de l’accueil.
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Maîtrise du pack office.
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Relations humaines et écoute.
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Analyse du besoin et sens commercial.
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Sens de l’organisation et des priorités.
Niveau d'études :
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Bac +3
Courtier en crédits
Rattachement hiérarchique : Directeur d’agence
Type d'entreprise : Agences de courtage
Son objectif :
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C’est un vendeur indépendant de produits bancaires, en particulier, de crédits. Classiquement, le Courtier en crédits, à la demande de son client, réalise l'analyse du besoin de celui-ci ainsi que de son profil d'emprunteur, pour évaluer ensuite le marché et identifier le crédit le plus approprié (crédits immobiliers, à la consommation ou le regroupement des crédits,…
Ses missions :
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Partenariat avec les maisons de crédit services de sa mutuelle.
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Proposition de produits adaptés à chaque client.
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Fidélisation des adhérents.
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Reporting sur son activité auprès de sa hiérarchie.
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Négociation commerciale
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Prospection nouvelle clientèle
Ses compétences :
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Connaissances et rigueur juridiques
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Très bonnes connaissances en droit du crédit indispensable
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Technique de vente.
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Organisation de son activité commerciale.
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Aisance relationnelle.
Niveau d'études :
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Post Bac +2
Collaborateur d’agence
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