Métiers de la Banque / Assurance

Chargé de clientèle Banque/assurance

Rattachement hiérarchique : Directeur d’agence, Agent général

Type d'entreprise : Agences bancaires, Agences d’assurance/Mutuelle, Sièges sociaux groupes financiers, Cabinets de courtage, Cabinets de gestion de patrimoine.

Son objectif :

Sous l’autorité d’un directeur d’agence, il développe et gère une clientèle : artisans, commerçants, professions libérales, entreprises, éventuellement associations. Il assure le suivi des comptes de ses clients et occupe également des fonctions commerciales en développant son « portefeuille clients ». On appelle aussi le chargé de clientèle « démarcheur-prospecteur ».

Ses missions :

Prospection de nouveaux clients.
Vente de produits bancaires.
Conseil clientèle.
Analyse financière des sociétés pour les chargés de clientèle entreprise.
Ouverture de comptes.
Montage des dossiers de crédit.

Ses compétences :

Connaissance des techniques et produits financiers.
Culture générale économique et financière.
Aisance commerciale.
Analyse et écoute des besoins.
Capacités de négociateur.

Niveau d'études :

Bac +3

Rattachement hiérarchique : Directeur d’agence, Agent général

Type d'entreprise : Agence d’assurance, de mutuelle et de courtage.

Son objectif :

Ce métier recouvre l'ensemble des emplois dont la mission principale est de recueillir, de traiter et de transmettre les informations liées aux contrats d'assurances et à la gestion des sinistres. Les activités des emplois concernés sont principalement :

l'établissement et la gestion des contrats d'assurances,
la gestion des sinistres,
le secrétariat lié aux activités décrites ci-dessus,
des contributions diverses à l'activité commerciale de l'agence à l'occasion des relations établies dans le cadre de l'activité principale.

Ses missions :

Accueillir et informer les clients,
Etablir et gérer des contrats d'assurances,
Gérer les sinistres,
Accompagner les clients en cas de sinistres,
Identifier les besoins des clients,
Présenter et valoriser les offres de l'agence,
Suivre le portefeuille client (suivi, relance téléphonique...),
Assister l'agent général dans son activité commerciale.

Ses compétences :

Sens de l’accueil.
Maîtrise du pack office.
Relations humaines et écoute.
Analyse du besoin et sens commercial.
Sens de l’organisation et des priorités.

Niveau d'études :

Bac +3

Courtier en crédits

Rattachement hiérarchique : Directeur d’agence

Type d'entreprise : Agences de courtage

Son objectif :

C’est un vendeur indépendant de produits bancaires, en particulier, de crédits. Classiquement, le Courtier en crédits, à la demande de son client, réalise l'analyse du besoin de celui-ci ainsi que de son profil d'emprunteur, pour évaluer ensuite le marché et identifier le crédit le plus approprié (crédits immobiliers, à la consommation ou le regroupement des crédits,…

Ses missions :