

Métiers de la Banque / Assurance

Chargé de clientèle Banque/assurance
Rattachement hiérarchique : Directeur d’agence, Agent général
Type d'entreprise : Agences bancaires, Agences d’assurance/Mutuelle, Sièges sociaux groupes financiers, Cabinets de courtage, Cabinets de gestion de patrimoine.
Son objectif :
-
Sous l’autorité d’un directeur d’agence, il développe et gère une clientèle : artisans, commerçants, professions libérales, entreprises, éventuellement associations. Il assure le suivi des comptes de ses clients et occupe également des fonctions commerciales en développant son « portefeuille clients ». On appelle aussi le chargé de clientèle « démarcheur-prospecteur ».
Ses missions :
-
Prospection de nouveaux clients.
-
Vente de produits bancaires.
-
Conseil clientèle.
-
Analyse financière des sociétés pour les chargés de clientèle entreprise.
-
Ouverture de comptes.
-
Montage des dossiers de crédit.
Ses compétences :
-
Connaissance des techniques et produits financiers.
-
Culture générale économique et financière.
-
Aisance commerciale.
-
Analyse et écoute des besoins.
-
Capacités de négociateur.
Niveau d'études :
-
Bac +3
Rattachement hiérarchique : Directeur d’agence, Agent général
Type d'entreprise : Agence d’assurance, de mutuelle et de courtage.
Son objectif :
Ce métier recouvre l'ensemble des emplois dont la mission principale est de recueillir, de traiter et de transmettre les informations liées aux contrats d'assurances et à la gestion des sinistres. Les activités des emplois concernés sont principalement :
-
l'établissement et la gestion des contrats d'assurances,
-
la gestion des sinistres,
-
le secrétariat lié aux activités décrites ci-dessus,
-
des contributions diverses à l'activité commerciale de l'agence à l'occasion des relations établies dans le cadre de l'activité principale.
Ses missions :
-
Accueillir et informer les clients,
-
Etablir et gérer des contrats d'assurances,
-
Gérer les sinistres,
-
Accompagner les clients en cas de sinistres,
-
Identifier les besoins des clients,
-
Présenter et valoriser les offres de l'agence,
-
Suivre le portefeuille client (suivi, relance téléphonique...),
-
Assister l'agent général dans son activité commerciale.
Ses compétences :
-
Sens de l’accueil.
-
Maîtrise du pack office.
-
Relations humaines et écoute.
-
Analyse du besoin et sens commercial.
-
Sens de l’organisation et des priorités.
Niveau d'études :
-
Bac +3
Courtier en crédits
Rattachement hiérarchique : Directeur d’agence
Type d'entreprise : Agences de courtage
Son objectif :
-
C’est un vendeur indépendant de produits bancaires, en particulier, de crédits. Classiquement, le Courtier en crédits, à la demande de son client, réalise l'analyse du besoin de celui-ci ainsi que de son profil d'emprunteur, pour évaluer ensuite le marché et identifier le crédit le plus approprié (crédits immobiliers, à la consommation ou le regroupement des crédits,…
Ses missions :
-
Partenariat avec les maisons de crédit services de sa mutuelle.
-
Proposition de produits adaptés à chaque client.
-
Fidélisation des adhérents.
-
Reporting sur son activité auprès de sa hiérarchie.
-
Négociation commerciale
-
Prospection nouvelle clientèle
Ses compétences :
-
Connaissances et rigueur juridiques
-
Très bonnes connaissances en droit du crédit indispensable
-
Technique de vente.
-
Organisation de son activité commerciale.
-
Aisance relationnelle.
Niveau d'études :
-
Post Bac +2
Collaborateur d’agence
Vous souhaitez vous FORMER en BANQUE / ASSURANCE
Tous les métiers
