Conseiller commercial en assurances de personnes et produits financiers

Formation en 1 an – Niveau Bachelor - Alternance & Initial - Cesson-Sévigné (Près de Rennes - Ille et Vilaine - Bretagne)Bac+3

Télécharger la brochure

Objectifs

Le conseiller commercial spécialisé en assurances de personnes et produits financiers exerce son métier dans des agences d’assurance, cabinets de courtage, sociétés d’assurance, organismes financiers, banques, …
Il informe et conseille des particuliers et des entreprises en matière d’assurance de personnes et de biens (retraite, prévoyance, incendie, accidents, ...). Il assure également le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers auprès d’une clientèle de particuliers et de professionnels.

Type de formation
en Alternance, en Initial
Durée
1 an
Niveau d'admission
Bac+2 validé ou niveau Bac+2 et 3 ans d’expérience professionnelle

Activités & Enseignements

Techniques produits d’assurances
  • Incendie, Accident, Risques et Dommages - Vente de produits « Particuliers » (Assurance automobile, Multirisques Habitation et Complémentaire santé), gestion des sinistres dommages et les bases fondamentales du Risque d’entreprise.
  • Assurances de Personnes - Maîtrise des produits de Prévoyance (complémentaire santé, contrats d’assurance Vie), des produits de placement (valeurs immobilières, valeurs boursières).
  • Droit des assurances : Maîtrise de l’environnement juridique des assurances, du contrat d’assurance et de ses effets, des obligations de l’assuré et de l’assureur, …
     
Techniques de vente
  • Techniques de vente - Commercialisation des produits d’assurance et de banque - Les spécificités de la vente de produits bancaires et d’assurance, la vente de produits santé et prévoyance, la vente de produits d’épargne, …
  • Phoning : appels entrants et sortants - Communication et prospection téléphonique.
  • Marketing - Le positionnement marketing, la gestion de la relation clientèle
Techniques produits bancaires
  • Produits financiers : Analyse du besoin client et connaissance des produits bancaires et financiers (compte de dépôt, épargne à vue - épargne à terme, services d’investissement, produits financiers, crédit, …)
  • Droit bancaire : Maîtrise de l’environnement juridique bancaire, l’application des lois et règlements au secteur financier, la responsabilité du banquier, les contrats bancaires, …
Pratiques administratives, juridiques et professionnelles
  • Droit général : Maîtrise du droit des personnes, du droit des obligations, des régimes matrimoniaux, des successions, du droit de la consommation, …
  • Informatique
  • Mémoire professionnel

Accès & Scolarité

Statut

Salarié ou Etudiant

Rythme

  • En alternance : Statut salarié, en contrat d’apprentissage ou contrat de professionnalisation, de 12 à 14 mois, 1 semaine de formation / 2 à 3 semaines en entreprise.
  • En convention de stage indemnisé : Statut étudiant, de 12 mois, en rythme alterné : 1 semaine de formation / 2 à 3 semaines en entreprise.

Validation

Titre de Conseiller Commercial en Assurances de Personnes et Produits Financiers de niveau III, reconnu par l’Etat et inscrit au RNCP, réf : 313w.

Modalités d'évaluation

Epreuves ponctuelles écrites et orales (Etudes de cas, mise en situtation, etc.)