Chargé de clientèle Banque/assurance

Rattachement hiérarchique : Directeur d’agence, Agent général

Type d'entreprise : Agences bancaires, Agences d’assurance/Mutuelle, Sièges sociaux groupes financiers, Cabinets de courtage, Cabinets de gestion de patrimoine.

Son objectif :

• Sous l’autorité d’un directeur d’agence, il développe et gère une clientèle : artisans, commerçants, professions libérales, entreprises, éventuellement associations. Il assure le suivi des comptes de ses clients et occupe également des fonctions commerciales en développant son « portefeuille clients ». On appelle aussi le chargé de clientèle « démarcheur-prospecteur ».

Ses missions :

• Prospection de nouveaux clients.
• Vente de produits bancaires.
• Conseil clientèle.
• Analyse financière des sociétés pour les chargés de clientèle entreprise.
• Ouverture de comptes.
• Montage des dossiers de crédit.

Ses compétences :

• Connaissance des techniques et produits financiers.
• Culture générale économique et financière.
• Aisance commerciale.
• Analyse et écoute des besoins.
• Capacités de négociateur.

Niveau d'études :

• Bac +3